Robôs de investimento desenvolvidos com IA. Entenda!

Você já imaginou ter um assistente virtual que pudesse analisar o mercado financeiro, sugerir as melhores opções de investimento e executar as operações por você? Pois saiba que isso já é possível graças aos robôs de investimento desenvolvidos com inteligência artificial (IA).

Em suma, os robôs de investimento são programas ou plataformas que usam algoritmos e IA para tomar decisões de investimento de forma automática, de acordo com o perfil e os objetivos do investidor.

Neste artigo, você vai entender o que são, como funcionam, quais as vantagens e desvantagens, e como escolher os melhores robôs de investimento. Enfim, acompanhe!

O que são robôs de investimento desenvolvidos com IA?

Os robôs de investimento desenvolvidos com IA são sistemas que utilizam algoritmos e IA para realizar operações financeiras de forma automática. As operações acontecem de acordo com o perfil e os objetivos do investidor. Aliás, eles podem ser divididos em dois tipos principais: robo-advisor e robo-trader.

Robo-advisor

O robo-advisor é um robô que recomenda ou gerencia uma carteira de investimentos personalizada para o investidor, de acordo com o seu perfil de risco, suas metas e seu prazo de resgate. Ele pode ser consultor ou gestor, dependendo se o investidor precisa implementar a carteira por conta própria ou se o robô faz isso automaticamente.

O robo-advisor utiliza algoritmos e IA para analisar o mercado financeiro, as condições de investimento, as estratégias de alocação e os objetivos do investidor. Ele também utiliza técnicas de diversificação e rebalanceamento para manter a carteira adequada ao perfil e aos objetivos do investidor.

O robo-advisor é indicado para investidores de médio e longo prazo. Isto é, que buscam construir um patrimônio sólido e diversificado, sem se preocupar em escolher, monitorar e rebalancear os seus investimentos.

Robo-trader

O robo-trader é um robô que realiza operações de compra e venda de ativos em mercados de renda variável, como ações e derivativos, seguindo estratégias pré-definidas ou criadas pelo investidor. Ele pode identificar oportunidades de ganho com a flutuação de preço dos ativos e enviar ou cancelar ordens sem intervenção humana.

O robo-trader utiliza algoritmos e IA para analisar o mercado financeiro, as condições de operação, as estratégias de negociação e os parâmetros de entrada e saída das operações. Ele também utiliza ferramentas de análise técnica, gráfica ou fundamentalista, e técnicas de gestão de risco, como stop loss e stop gain.

O robo-trader é indicado para investidores de curto prazo. Ou seja, que buscam aproveitar as oscilações do mercado para obter lucro, sem se deixar influenciar por fatores emocionais ou psicológicos.

Como funcionam os robôs de investimento desenvolvidos com IA?

Os robôs de investimento desenvolvidos com IA funcionam de forma automatizada, seguindo algoritmos e regras pré-estabelecidas ou criadas pelo investidor. Eles também aprendem com os resultados das operações e se adaptam às mudanças do cenário econômico.

Para utilizar um robô de investimento desenvolvido com IA, o investidor precisa seguir alguns passos:

• Escolher o tipo de robô que deseja utilizar, de acordo com o seu perfil e objetivos.
• Escolher a plataforma ou empresa que oferece o serviço de robô de investimento, de acordo com a sua credibilidade, segurança, custo e funcionalidades.
• Fazer um cadastro na plataforma ou empresa, fornecendo seus dados pessoais, financeiros e de investimento.
• Responder a um questionário sobre o seu perfil de risco, suas metas e seu prazo de resgate, para que o robô possa recomendar ou gerenciar uma carteira de investimentos adequada.
• Definir o valor que deseja investir e transferir o dinheiro para a conta da plataforma ou empresa.
• Acompanhar o desempenho e os resultados do robô, por meio de relatórios, gráficos e indicadores.
• Alterar o seu perfil, os seus objetivos ou as suas estratégias, se necessário, para que o robô possa ajustar a sua carteira ou as suas operações.

Quais são as vantagens e desvantagens dos robôs de investimento desenvolvidos com IA?

Os robôs de investimento desenvolvidos com IA podem trazer diversas vantagens e desvantagens para os investidores. Veja a seguir:

Vantagens

• Praticidade: os robôs de investimento permitem que o investidor não precise se preocupar em escolher, monitorar e rebalancear os seus investimentos, pois eles fazem isso de forma automatizada e eficiente.
• Custo mais baixo: os robôs de investimento costumam cobrar taxas menores do que as corretoras e os gestores humanos, o que aumenta a rentabilidade dos investimentos.
• Diversificação e rebalanceamento: os robôs de investimento são capazes de montar uma carteira de investimentos diversificada, de acordo com o perfil e os objetivos do investidor, e de rebalanceá-la periodicamente, para manter a proporção adequada entre risco e retorno.
• Segurança do investimento: os robôs de investimento seguem regras e parâmetros pré-definidos ou criados pelo investidor, evitando que fatores emocionais ou psicológicos interfiram nas decisões de investimento.
• Agilidade e precisão: os robôs de investimento podem executar as operações de forma mais rápida e precisa do que os gestores humanos, que podem demorar ou cometer erros.
• Aprendizado e adaptação: os robôs de investimento podem aprender com os resultados das operações e se adaptar às mudanças do cenário econômico, melhorando o seu desempenho e a sua precisão ao longo do tempo.

Desvantagens

• Possibilidade de erros: os robôs de investimento podem apresentar falhas mecânicas, erros de programação, problemas de conexão ou de compatibilidade, que podem comprometer o desempenho e os resultados dos investimentos.
• Carteiras pouco arrojadas: os robôs de investimento costumam seguir estratégias mais conservadoras e passivas, que buscam acompanhar o mercado, mas não superá-lo. Isso pode limitar as possibilidades de ganhos maiores para os investidores mais ousados.
• Necessidade de acompanhamento: os robôs de investimento não eliminam totalmente a necessidade de acompanhamento do investidor, que deve verificar periodicamente o funcionamento, o desempenho e os resultados dos robôs, além de atualizar o seu perfil e os seus objetivos, se necessário.
• Risco do mercado financeiro: os robôs de investimento não garantem a rentabilidade ou a segurança dos investimentos, pois eles estão sujeitos às variações e aos imprevistos do mercado financeiro, que podem afetar negativamente os resultados.

Como escolher os melhores robôs de investimento desenvolvidos com IA?

Escolher os melhores robôs de investimento desenvolvidos com IA depende de vários fatores, como o perfil, os objetivos, o nível de conhecimento, o capital disponível, o tempo de dedicação e a tolerância ao risco do investidor. Não existe um robô perfeito para todos, mas existem alguns critérios que podem ajudar a fazer uma boa escolha. Alguns deles são:

Versatilidade:

Acima de tudo, é crucial que o robô de investimento seja capaz de operar em diversos tipos de investimentos e ativos, como ações, commodities, criptomoedas, etc. Assim, o investidor pode aproveitar as oportunidades de cada mercado e diversificar a sua carteira.

Tipo:

Em seguida, é importante que o investidor escolha o tipo de robô que se encaixa no seu perfil e objetivos, seja ele robo-advisor ou robo-trader. Dentro desses tipos, ainda há subtipos, como os robôs de gestão, de consultoria, de estratégia pronta ou personalizada, etc. O investidor deve conhecer as características, vantagens e desvantagens de cada um. E, assim, escolher o que melhor se adapta às suas necessidades e expectativas.

Performance:

É essencial que o investidor avalie o histórico de resultados do robô de investimento. Isto é, verificando a sua rentabilidade, a sua consistência, o seu risco, o seu drawdown, o seu número de operações, o seu tempo médio de exposição, etc. O investidor pode consultar esses dados nos relatórios do robô, nos testes de backtesting e de simulação, ou nas plataformas de ranking e de análise de robôs, como a SmarttBot . É importante que o investidor compare o desempenho do robô de investimento com o de outros robôs e com o do mercado. Afinal, só assim ele consegue saber se ele está acima ou abaixo da média.

Taxas e comissões:

É importante que o investidor considere os custos envolvidos na utilização do robô de investimento, como as taxas de corretagem, de emolumentos, de impostos, de plataforma, de aluguel, de mensalidade, etc. Esses custos podem variar de acordo com o robô de investimento, a corretora, o ativo, o volume e a frequência das operações. O investidor deve calcular o impacto desses custos na sua rentabilidade e verificar se eles compensam os benefícios do robô.

Conta demo:

É importante que o investidor teste o robô de investimento antes de utilizá-lo com dinheiro real, para verificar se ele funciona conforme o esperado, se ele se adapta ao seu perfil e aos seus objetivos, se ele apresenta algum problema ou falha, etc. O investidor pode fazer isso por meio de uma conta demo, que é uma conta virtual que simula as operações do robô no mercado, sem risco de perda. Muitos robôs oferecem uma conta demo gratuita por um período de tempo, para que o investidor possa experimentá-los sem compromisso.

Depósito mínimo:

É importante que o investidor verifique qual é o valor mínimo necessário para utilizar o robô de investimento. Isso porque ele pode variar de acordo com o robô, a corretora, o ativo, a estratégia, etc. O investidor deve escolher um robô de investimento que se encaixe no seu capital disponível e que não comprometa a sua segurança financeira.

Robôs de investimento em última análise…

Os robôs de investimento desenvolvidos com IA são uma tendência crescente no mercado financeiro. Afinal, eles prometem trazer mais praticidade, eficiência, diversificação e baixo custo para os investidores. Eles podem ser de dois tipos principais: robo-advisor e robo-trader, que têm objetivos e estratégias diferentes.

Para utilizar um robô de investimento desenvolvido com IA, o investidor precisa escolher o tipo de robô, a plataforma ou empresa que oferece o serviço. Em seguida, fazer um cadastro, responder a um questionário, definir o valor que deseja investir, transferir o dinheiro e acompanhar o desempenho e os resultados do robô.

Os robôs de investimento desenvolvidos com IA têm diversas vantagens e desvantagens, que devem ser consideradas pelo investidor. Eles podem trazer agilidade, custo mais baixo, diversificação, rebalanceamento e segurança do investimento. Porém, também podem apresentar possibilidade de erros, carteiras pouco arrojadas, necessidade de acompanhamento e risco do mercado financeiro.

Os robôs de investimento são uma ótima opção para os investidores que buscam praticidade, eficiência, diversificação e baixo custo. Todavia, eles também exigem cuidado, atenção e conhecimento do investidor. Eles podem revolucionar o mercado financeiro, mas também enfrentam alguns desafios e limitações, que podem afetar o seu futuro.