O avanço da inteligência artificial (IA) pode criar novas oportunidades para o mercado de criptomoedas, segundo a BlackRock. Nesse sentido, a gestora destaca a aproximação entre agentes de IA, blockchain e sistemas de pagamento digitais. Atualmente, a empresa administra US$ 15,3 trilhões em ativos.
A gestora que afirmou que a IA pode impulsionar o mercado de criptomoedas
Nos últimos tempos, a BlackRock publicou um estudo sobre a chamada economia nativa de máquinas, analisando como o desenvolvimento da IA pode se relacionar com os ativos digitais. A ideia central é que existe uma conexão entre as duas tecnologias: enquanto a inteligência artificial fornece inteligência às máquinas, os ativos digitais podem funcionar como dinheiro desenvolvido para esse ambiente.
IA agêntica amplia possibilidades
Essa relação ganha importância com a evolução da IA agêntica. O conceito envolve sistemas capazes de planejar e executar etapas para alcançar determinados objetivos, utilizando ferramentas e serviços externos com pouca intervenção humana.
Na prática, uma IA poderia deixar de apenas fornecer informações ou executar comandos isolados e passar a realizar tarefas econômicas de maneira autônoma. Um agente poderia pesquisar um serviço, comparar alternativas, contratar uma solução e realizar o pagamento correspondente.
Blockchain como infraestrutura
É nesse ponto que a BlackRock identifica uma possível função para as blockchains. Como essas redes permitem registrar e liquidar transações por meio de uma infraestrutura programável, elas poderiam conectar a capacidade de decisão dos agentes de IA à atividade econômica.
A gestora também destaca que IA e ativos digitais podem se reforçar mutuamente em aplicações cotidianas. Em um exemplo apresentado, agentes poderiam organizar uma viagem e utilizar pagamentos baseados em blockchain para realizar pequenas transações com fornecedores.
Uma nova infraestrutura econômica
Portanto, a discussão não está restrita à valorização de criptomoedas. O foco está na possibilidade de criar uma infraestrutura econômica na qual sistemas automatizados consigam interagir com serviços, ativos e meios de pagamento digitais.
Mais detalhes da afirmação dessa gestora sobre as criptomoedas
No primeiro capítulo do estudo, a BlackRock estabelece uma comparação entre IA e blockchain. Segundo a análise, as duas tecnologias têm uma característica em comum: transformam elementos do mundo real em representações padronizadas que podem ser processadas automaticamente por computadores.
Dentro desse cenário, a IA estaria relacionada à capacidade de interpretar informações, tomar decisões e executar tarefas, enquanto os ativos digitais poderiam fornecer os meios para que essas máquinas participassem de transações econômicas.
Stablecoins ganham destaque
Paralelamente, a gestora também cita uma pesquisa do Bitcoin Policy Institute para explicar possíveis preferências dos modelos de IA. De acordo com o levantamento mencionado, stablecoins tendem a ser escolhidas para pagamentos cotidianos, enquanto o Bitcoin aparece como alternativa para reserva de valor.
As stablecoins são ativos digitais geralmente vinculados ao valor de uma moeda fiduciária, como o dólar. Essa característica pode torná-las adequadas para transações automatizadas nas quais a previsibilidade do valor é importante.
Protocolos para agentes de IA
Do mesmo modo, a BlackRock também chama atenção para protocolos e padrões desenvolvidos para viabilizar pagamentos realizados por agentes. Entre eles estão MCP, A2A, x402, MPP, ACP e AP2.
Tais ferramentas fazem parte de um movimento de criação de padrões para que sistemas de IA consigam se comunicar com outros serviços e, potencialmente, realizar operações econômicas de forma automatizada.
Nesse contexto, as stablecoins aparecem como candidatas para esse tipo de utilização. A lógica é que um agente de IA precisaria de um meio de pagamento digital, programável e suficientemente estável para executar transações sem que cada operação estivesse exposta à elevada volatilidade de determinados criptoativos.
Diferentes funções para ativos digitais
É importante destacar que a BlackRock não afirma que todos os ativos digitais terão o mesmo papel nessa economia. A expectativa apresentada é de que diferentes tipos de ativos possam participar do comércio realizado por agentes, mas que as stablecoins tenham relevância especialmente elevada nas operações transacionais.
Finalmente, a gestora também já descreveu as stablecoins como uma ponte entre estruturas financeiras tradicionais e infraestruturas descentralizadas, destacando seu uso potencial em pagamentos e liquidações em blockchain.
Possíveis momentos futuros das criptomoedas que essa gestora apontou
Outro ponto apresentado pela BlackRock envolve o crescimento das stablecoins. Segundo os dados destacados no estudo, o volume dessas operações ultrapassou US$ 11 trilhões em 2025, alcançando uma dimensão comparável aos volumes anuais processados por grandes redes de cartões, como Visa e Mastercard.
Stablecoins avançam nas transações
Apesar desse crescimento, existe uma diferença significativa na comparação com o sistema ACH (Automated Clearing House). O estudo aponta que aproximadamente US$ 93 trilhões foram transferidos por meio desse sistema, mostrando que as stablecoins ainda representam uma parcela menor das movimentações financeiras.
Paralelamente, a diferença também aparece nas taxas de crescimento. Conforme os dados apresentados pela BlackRock, as stablecoins registraram crescimento anual composto de 80%, enquanto o ACH apresentou avanço de 8,5% no período analisado.
Tais números ilustram o ritmo de expansão das transações baseadas em ativos digitais. Por si só, eles não significam que as stablecoins substituirão sistemas tradicionais de pagamentos, mas ajudam a dimensionar a velocidade de desenvolvimento desse segmento.
IA pode ampliar uso de ativos digitais
Sendo assim, a conclusão apresentada pela BlackRock é que IA e ativos digitais podem convergir cada vez mais à medida que máquinas assumirem funções relevantes na atividade econômica.
Nesse cenário, agentes de IA poderiam demandar meios próprios para receber, enviar e liquidar pagamentos, enquanto as blockchains ofereceriam uma infraestrutura programável para essas operações.
Ainda assim, a análise ressalta que esse ecossistema está em fase inicial. Os pagamentos realizados por agentes e a liquidez disponível para mercados relacionados à computação ainda são limitados.
Tokenização também ganha espaço
Caso a adoção da IA continue avançando e os sistemas agênticos se tornem mais capazes, os ativos digitais poderão ganhar novas funções na infraestrutura econômica dessas tecnologias. Entre os segmentos citados estão as stablecoins, os ativos do mundo real tokenizados, conhecidos como RWAs, e os criptoativos nativos utilizados para liquidações em blockchain.
A BlackRock também trata a combinação entre IA e ativos digitais como uma possível transformação da infraestrutura financeira, especialmente com o avanço da tokenização de ativos do mundo real.
A importância de acompanhar a evolução do mercado de criptomoedas
Vale ressaltar que a aproximação entre IA e blockchain mostra que o mercado de criptomoedas pode estar sendo influenciado não apenas por fatores relacionados aos próprios ativos digitais, mas também por transformações tecnológicas mais amplas.
O desenvolvimento de agentes autônomos cria uma demanda potencial por sistemas capazes de realizar transações sem depender da intervenção humana em cada etapa. Para que isso aconteça, será necessário estabelecer mecanismos de identificação, autorização, comunicação e pagamento que possam funcionar de maneira automatizada.
Stablecoins e tokenização
Nesse contexto, stablecoins, tokenização e infraestrutura blockchain aparecem como elementos que podem participar dessa transformação. Entretanto, a velocidade e a dimensão dessa adoção ainda dependem de fatores tecnológicos, regulatórios, econômicos e de segurança.
Também é importante observar que o crescimento de uma determinada tecnologia não significa automaticamente valorização dos ativos relacionados a ela. O desenvolvimento de aplicações pode beneficiar diferentes empresas, protocolos e redes de maneiras distintas.
Acompanhamento do mercado
Por isso, acompanhar os avanços do setor envolve observar não apenas o preço das criptomoedas, mas também mudanças na infraestrutura, novos padrões de pagamentos, regulamentações, adoção institucional e utilização prática dos ativos digitais. A própria BlackRock ressalta que seus materiais de investimento não constituem garantia de desempenho futuro e que ativos podem apresentar valorização ou desvalorização.
Pensando nesse contexto, vale a pena investir em criptomoedas?
É importante destacar que a relação entre IA e ativos digitais pode criar novos casos de uso para blockchain e criptomoedas. No entanto, essa possibilidade não permite concluir, isoladamente, que investir nesses ativos seja adequado para todas as pessoas.
Isso se deve ao fato de que as criptomoedas possuem características específicas, incluindo volatilidade, diferentes níveis de liquidez e riscos relacionados à tecnologia, à segurança e ao ambiente regulatório. Paralelamente, os diferentes ativos digitais podem desempenhar funções completamente distintas.
Diferenças entre os ativos
O Bitcoin, por exemplo, possui características diferentes das stablecoins, enquanto tokens vinculados a projetos de blockchain podem apresentar riscos e objetivos diferentes de ambos. Por isso, uma análise sobre eventual investimento precisa considerar o ativo específico e não apenas o crescimento geral do setor.
Da mesma forma, o estudo da BlackRock também deve ser interpretado como uma análise sobre uma possível transformação da economia digital, e não como uma garantia de valorização das criptomoedas. A própria gestora destaca que o ecossistema de pagamentos agênticos ainda está em estágio inicial.
Evolução do mercado
Para quem segue esse mercado, então, o principal ponto está em observar como a evolução da IA, dos agentes autônomos, das stablecoins, da tokenização e das blockchains poderá modificar a forma como máquinas e pessoas realizam transações.
Resumindo, a combinação entre IA e ativos digitais ainda está em desenvolvimento, mas já representa uma área de atenção para o futuro da economia digital. Para conferir essas transformações e entender melhor o mercado, continue acompanhando as novidades sobre criptomoedas.
*com uso de inteligência artificial
